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| 服務經歷： |
1 年 |
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個人諮詢服務案件概況：
每月諮詢件數不等於每月成功核貸件數。 ( 資料僅供參考 ) |
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| 個人簡介： |
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 專家專欄 |
用心 就能替客戶找出合適方案
2012-07-15 13:38:08 |
瀏覽次數：
1,109 |
我常常在想當每個人缺錢的時候你第一個想到的會是誰？
從踏入金融行業以來到現在雖然只有短短的幾年，但是也從客戶的身上看到了變化，從剛開始獨自與客戶接洽常常會遇到的狀況就是，詢問貸款方面資訊的客戶，隔幾天與他聯繫就說他已經與親友開口，親友已經借給他資金了；慢慢的也有遇到客戶說他跟親友借已經不需要了，結果才隔沒幾天就又打來說親友突然又反悔沒辦法拿出資金借給他....等等。
到現在許多客戶都會從談話中透露，其實親友根本也沒辦法幫上他的忙。近一年也慢慢發現一個奇特的現象就是某些特定族群的客戶(例如公務員、任職於上市櫃公司)，他們有需要了解銀行貸款資訊竟不是直接去詢問銀行或是公司有配合的特定銀行，反倒是來詢問貸款專家這些相關訊息，一問之下才知道原來他們有過太多不好的經驗了。
最常聽到的抱怨就是公司配合的銀行直接到公司做推銷，也不管客戶是否合適該銀行方案，就直接請客戶先辦理再說，當然結果只有兩個，一個就是方案根本不是客戶想要的，更慘的是客戶條件根本不符合而又衍生一個退件的紀錄。再來就是客戶本身就與某些銀行專員有認識，或是親友就是銀行專員，但是卻為了貸款搞到最後打死不相往來，其實條件優質的客戶大部分都是不喜歡麻煩人家的，什麼事情都希望自己來就好，所以反而會找向雖然不熟識但卻專業的理財專家，因為詢問方便簡單還可以詢問到最好的建議，而且優質的客戶他們在意的不外乎銀行的額度、利率，而是必須要符合他們的需求例如不綁約，主要原因是他們最希望就是把錢花在刀口上以及省去不必要的麻煩，而且其實不需要擔心理財專家會不了解你，就是因為相互不認識才會更越去深入瞭解客戶的情況，觀察得越仔細，就能規劃出最適合你的方案。
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