一個月您收入與花費各多少？不管您是單身貴族還是家庭中的財務大臣，都必須有能力且可精準地回答這個問題，因為這是您晉升有錢人的第一步。
要清楚明白自身的收支情況，記帳是不二法門。當您有收入之後，記帳的動作就要開始，記帳是要讓自己了解金錢的使用狀況好進行調整，也可提醒自己控制花費，是學習理財很好的訓練。
大致說來，記帳可分為以下幾類：
A、記流水帳：每天記流水帳可隨時檢視資金流向，如果時間不許可，也可以一個星期或是一個月做一次帳，您可以先準備一個袋子或盒子，存放所有的發票、收據，沒有發票的現金支出可隨手記在小紙上，再放入袋內或盒中，到週末或月底記帳時，就可以利用發票、小紙頭及信用卡帳單，分門別類入帳。您也可以多用信用卡消費，收到帳單時就可清楚看到每筆花費的項目及金額。
B、分門別類記帳：流水帳的記載僅具意識形態的認知，要真正的落實便需分類查覺。較方便的做法是，用一個較大本的帳簿，依次設計所需欄位，視個人需要，擇不同期間作結算。
C、評估支出︰檢視每項花費是否必要、合理，有無其他替代方案，此與節流有異曲同工之妙；當然最重要的是在不影響生活品質下做這樣的評量。
D、擬編預算︰一般較穩健的作法，應於每月初即預擬當月預算，以便在「量入為出」的原則下彙總支用與投資，在預警線內有節制的調度。
E、身價測量︰每年年底，除了將日常流水帳的年度加以總和作為下年度的預算估計外，最重要的是為自己做一份「資產負債表」確實了解自己一年來的資產與負債，只有充分確知自己的狀況，能在經濟戰場上，衝鋒陷陣。

有的人可能會問，對於入不敷出或有債務的人還需要記帳嗎？答案是，當然，而且更需要。利用記帳可了解自己的收支情況，才能設法將支出比重降下來，同時進行減債規劃。另外，對一般家庭來說，透過記帳才能掌握收支類別，知道每個月怎麼花錢，與家計預算差距有多少，這比學會投資更重要。